Мошенничество с криптовалютами: распространённые схемы

Криптовалюты — это не только инновации и инвестиции, но и лакомый кусок для мошенников. Популярность биткоина, эфириума, стейблкоинов и токенов породила десятки тысяч схем обмана. Причём жертвами становятся не только новички, но и опытные пользователи, ведь фрод в крипте — это смесь технической грамотности, социальной инженерии и психологического давления.

В этой статье вы узнаете:

Какие схемы мошенничества с криптовалютой самые распространённые;
Как их вовремя распознать;
Как защитить себя и свои средства в децентрализованной среде.

⚠️ ТОП-10 популярных схем криптомошенничества

1. Фейковые криптобиржи и кошельки

Злоумышленники создают сайты-двойники Binance, OKX и других платформ. Вы пополняете счёт, видите “рост активов” — но при попытке вывода сайт исчезает.

По сути, это фальшивый интернет-магазин, только с криптовалютой вместо товара.

2. Псевдотрейдинг и доверительное управление

“Профессиональные трейдеры” обещают доход в 20–30% в неделю, если передать им доступ к API биржи или отправить криптовалюту. Чаще всего схема схожа с финансовой пирамидой.

3. Фишинговые сайты и поддельные дропы

Переход по ссылке на фальшивый airdrop или NFT-продажу может закончиться тем, что ваш кошелёк опустеет. Мошенники получают разрешения на управление средствами.

Принцип такой же, как в фишинге и смс-фроде, только в мире Web3.

4. Pump & Dump – “скачки” цены

Создается токен, который “продвигается” в Telegram или Twitter. После роста цен — инсайдеры продают актив и исчезают. Жертвы остаются с обесцененными токенами.

5. Фальшивые приложения и вредоносные боты

Скачивание APK-файлов из чатов или форумов может обернуться потерей seed-фразы.

Сценарий аналогичен установке “антивируса” по телефону, только теперь вы сами вручаете ключ от сейфа.

6. Скам через Telegram и Discord

Поддельные аккаунты известных проектов приглашают в “пулы ликвидности” или “закрытые IDO”. После отправки средств — никаких токенов вы не получаете.

Подобные схемы встречаются и в мошенничестве с удалённой работой, где играют на доверии.

7. Клоны известных токенов

На DEX можно встретить десятки подделок популярных проектов — с похожими названиями, логотипами и даже фейковыми твитами.

8. Смарт-контракты с “дырками”

В DeFi-проектах могут быть скрытые функции типа withdrawAllToOwner(), позволяющие авторам забрать всю ликвидность. Всегда изучайте код и отзывы на BscScan или Etherscan.

9. Поддержка “от проекта”

Мошенники могут позвонить или написать от имени техподдержки:

“ваш аккаунт взломан”;
“нужно перевести активы на безопасный счёт”.

Один в один как при звонках от “службы безопасности банка” или мошенниках, использующих подмену номера.

10. Продажа доступа к IDO и пресейлам

Обещают “место” в закрытом токенсейле. Вы платите, получаете скриншот из таблицы — и больше ничего.

Напоминает схему платного трудоустройства, где платишь — и остаёшься ни с чем.

🧠 Как распознать криптомошенника

🛡 Как защитить себя

✅ Храните средства на холодных кошельках

Ledger, Trezor и другие — лучший способ избежать взлома аккаунта или утечки доступа.

✅ Не подключайте кошелёк без проверки

Даже если вас пригласили на "розыгрыш", сверяйте адрес и читайте, что вы подписываете.

✅ Всегда проверяйте проект

Через RugDoc.io, GetScam.com или Explorer.

А если вас уже обманули — расскажите об этом или отправьте жалобу через форму обратной связи.

📊 Статистика

Ущерб от криптомошенников в 2024 году превысил $1,6 млрд;
Более 50% атак прошли через Telegram, Discord и фейковые сайты;
Чаще всего использовалась схема “доверие + срочность”, как в вишинге.

📌 Заключение

Криптомошенники совершенствуются каждый день. Но есть универсальное правило:

Если обещают слишком много, слишком быстро и без риска — это точно обман.

Не спешите, перепроверяйте, и храните приватные ключи только у себя — и вы избежите большинства угроз.

Читайте также:

• Телефонные звонки от «сотрудников банка»: как распознать мошенников
• Вишинг (Vishing) — атака методами социальной инженерии через телефонные звонки
• Социальная инженерия: методы обмана и противодействие
• Что делать, если вам угрожают по телефону?
• 5 новых видов телефонного мошенничества в 2025 году

Об авторе

Денис Фролов — главный редактор GetScam, эксперт в области кибербезопасности с многолетним опытом. Целью его работы является повышение цифровой грамотности среди пользователей и защита их от мошенничества. Команда GetScam стремится сделать интернет и цифровые коммуникации безопаснее для всех.