Мошенничество с поддельными документами: как проверить подлинность

Фальшивые паспорта, доверенности, свидетельства о собственности, справки, лицензии — всё это давно стало оружием в арсенале мошенников. Подделка документов используется в десятках схем: от аренды жилья до инвестиций. Потерять можно всё — деньги, имущество, право на защиту. Разбираем, как работает подделка и как не попасться.

Где чаще всего используют фальшивые документы?

📄 На рынке недвижимости.
Продажа жилья по поддельной доверенности — одна из старейших схем. Часто мошенник представляет «бабушку, не ходит, но всё оформлено на неё». Как итог — вы платите, а реальный собственник не в курсе. Подробнее в статье Обман при продаже недвижимости.

📄 В «государственных» схемах.
Липовые удостоверения от ФНС, МВД, прокуратуры и даже МЧС используются, чтобы выманить деньги под видом проверок или штрафов. Читайте о таких приёмах в материале Мошенничество с лжепредставителями государственных служб.

📄 В трудоустройстве.
Фальшивые ИНН, СНИЛС, дипломы и трудовые книжки используют как псевдо-рекрутеры, так и «кандидаты» для обмана работодателей. Аферисты могут также предоставлять поддельные лицензии и свидетельства при приёме на работу. Подробнее — здесь.

📄 В онлайн-операциях.
Для верификации на биржах, сайтах, платформах часто просят загрузить паспорт или водительское удостоверение. Мошенники могут загрузить чужой документ или его фейк, получив доступ к системе. Такой способ нередко встречается в мошенничестве с инвестициями и даже в онлайн-играх.

Примеры из практики

В Екатеринбурге семья приобрела квартиру у женщины с доверенностью от «владельца», находящегося в пансионате. Сделка признана недействительной, имущество возвращено наследникам, семья — без денег и жилья.

В Москве мужчина арендовал складское помещение по фальшивым документам, затем использовал его для обмана десятков поставщиков. Все соглашения — на поддельное юрлицо.

В Санкт-Петербурге «газовщики» с удостоверениями подделанной формы прошли в квартиры пенсионеров и похитили ценности. Подписи собирались «для учёта проверки оборудования».

Как распознать фальшивый документ?

🕵️ Несоответствие шрифта, бланка или печати.
Официальные документы всегда оформляются по ГОСТу — тип бумаги, водяные знаки, номера, голограммы.

🕵️ Сомнительный контекст.
Если вас торопят, просят «не вникать в детали», «не тянуть с решением» — вас, вероятно, обманывают. Подобное давление часто встречается и в схемах с ложными предложениями о заработке.

🕵️ Неудачный ксерокс или скан.
Подделки часто «сливаются» при копировании: нечеткие подписи, смазанные печати, отсутствие номерных знаков.

🕵️ Удостоверение без возможности сверки.
Настоящие удостоверения можно проверить через горячие линии ведомств. В случае с юридическими лицами — через ЕГРЮЛ и ИФНС.

🕵️ Доверенность без нотариуса.
Если доверенность не заверена нотариально (при сделках с имуществом) — она не имеет силы. Любая попытка убедить в обратном — тревожный сигнал.

Как себя обезопасить?

✅ Всегда сверяйте документы через официальные сервисы. Например, сайт ФНС, ЕГРН, Росреестр, ГИС ЖКХ.
✅ Проверяйте удостоверения через телефон горячей линии соответствующего органа.
✅ Требуйте оригиналы. И не позволяйте никому прикрываться «сканами», «срочностью» и «больницей».
✅ Записывайте разговоры и фиксируйте предложения письменно.
✅ Никогда не отправляйте копии своих документов незнакомцам.

📌 Обратите внимание: в мошенничестве с благотворительностью также нередко используются фейковые справки, договоры и печати.
📌 А в фальшивых интернет-магазинах поддельные ИП и лицензии — почти стандартная практика.

Мошенники могут подделать любой документ — но не смогут подделать вашу внимательность. Проверяйте, не доверяйте на слово и будьте начеку. На GetScam.com мы поможем вам не попасться.

Читайте также на GetScam:

Как распознать телефонных мошенников: советы и рекомендации
Мошенничество с медицинскими услугами: как защитить себя
Фальшивые акции и скидки: как распознать обман

Об авторе

Денис Фролов — главный редактор GetScam, эксперт в области кибербезопасности с многолетним опытом. Целью его работы является повышение цифровой грамотности среди пользователей и защита их от мошенничества. Команда GetScam стремится сделать интернет и цифровые коммуникации безопаснее для всех.